5、需要有良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
根据客户类型,理财业务可以分为
银行理财的概念
商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。
银行理财的分类
1、根据币种不同分类
根据币种不同分为人民币、外币、双币理财产品。
2、根据投资期限分类
按照投资期限的长短，把银行理财产品分为1个月以内、1至3个月、3至6个月、6个月至1年、1年以上几个期限。
3、根据收益类型分类
银行理财产品还可以分为保证收益理财产品和非保证收益理财产品。
4、根据投资领域的不同分类
根据投资领域的不同可分为债券型、信托型、挂钩型及QDⅡ型产品
私募基金的概念
私募基金是指在中国境内以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金，包括契约型基金或者资产由基金管理人或普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。
私募基金的分类
1、根据发行主体与监管方式的不同，私募基金分为以下几类：
持牌金融机构的各类投资计划：包括证券公司、基金公司、期货公司及其子公司的资管计划，信托计划、商业银行理财计划、保险资管计划。其中，鉴于金融分业监管，信托计划、商业银行理财计划、保险资管计划尚未明确适用《私募投资基金监管管理暂行办法》。
非持牌金融机构的私募投资基金：有限合伙基金、公司型基金、契约型基金。
2、根据法律形式的不同，私募基金分以下几类：
有限合伙基金：以进行投资活动为目的设立的合伙企业，资产由普通合伙人进行管理，签订合伙协议，是目前股权投资基金和创业投资基金的主流形式。
公司型基金：以进行投资活动为目的设立的公司，资产由基金管理人进行管理，签订公司章程。
契约型基金：以签订基金合同为表现形式，是目前证券投资基金的主流形式。
3、根据投资标的的不同，私募基金分以下几类：
私募证券投资基金：私募证券投资基金投资于公开发行的股份有限公司（上市公司）的股票、债券、基金份额，以及证监会规定的其他证券及其衍生品种。即私募证券基金投资于公开发行的证券。
私募股权投资基金：除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权。
创业投资基金：创业投资基金是私募股权投资基金的特殊类别，主要向出于创业各阶段的未上市成长性企业进行股权投资的基金。
其他私募基金：其他私募基金投资于艺术品、红酒等特定商品。
以上内容就是银行理财和私募基金的区别。
理财产品分为哪几种类型
类固收产品就是指那些固定收益的理财产品，通常是指投资者按事先规定好的利息率获得的收益，比如债券和存单在到期时，投资者领取约定好的利息。类固收类产品包括债券、债券型基金、货币型基金、信托产品等。类固收产品风险较小、收益较少但趋于稳定，在资产配置中起着“稳定器”的作用，是资产配置必备配置选项。
而理财产品有很多种类，包括固定收益类如储蓄、银行理财、债券、P2P、保险、外汇、黄金、国债等，权益类如股票、偏股类基金、期货等。
按目标客户划分,理财产品分为个人理财产品
一、开放式基金代理业务
开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数可以随时增减，投资者可按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。分为股票型、债券型、保本型、货币市场型基金。开放式基金代理业务是指经证监会和人民银行批准，受基金管理公司委托，银行或其他机构代为办理基金单位的认购、申购和赎回等业务。
截至目前，农行代销19家基金公司的95只基金，基金交易量达9亿元。其中股票型基金的目标客户群体为风险承受能力高的中高端客户。
二、基金定期定额业务
是投资者委托银行每月固定时间从指定的资金账户（基金账户）代客户申购（赎回）固定金额（份额）基金产品的业务。在开通基金定期定额业务后，投资者将每隔一段固定时间（例如每月10日）、以固定的金额（例如100元）投资于同一只开放式基金，这种方式类似于银行储蓄的"零存整取"。
截至目前，农行代理10家基金公司的46只基金的定期定额业务，为广大工薪阶层首选的长期投资理财工具。
三、QDII
农行按照有关规定的有关要求，受投资者委托，以投资者的本外币资金在境外进行规定的金融产品投资的理财业务。
境外投资可以提供投资者参与全球市场，充分利用不同的国家、市场波动和经济周期，进行资产配置，提高获利机会，并分散风险。适合有分散资产配置需求及全球投资意识的投资者。
四、"金钥匙·汇利丰"外币理财产品
个人外汇结构性存款业务是指农行在个人普通存款的基础上，通过与汇率、利率、商品价格、股票指数或信用体的信用状况等挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的产品。
在个人客户能够承担风险的限度内帮助其提高收益，收益水平根据风险承受程度而定。分为三个月、六个月、一年等期限。主要适合投资群体为有外币资产且有投资需求，能承担一定风险的客户。
五、"金钥匙·本利丰"人民币理财产品
本利丰人民币理财产品是指由农行发起的，以我行己投资于银行间债券市场和货币市场的金融资产为支撑，向公众发售的具有较高收益的人民币理财产品。
该产品通过专业的投资理财和风险管理办法，在风险可控的基础上，为投资者提供相对较高的收益。分为一个月、三个月、六个月、一年等期限。适合风格稳健，愿承担较低风险的投资者。
六、凭证式国债销售
凭证式国债销售是指农行利用遍布城乡的营业网点，向投资人销售凭证式国债的业务。凭证式国债是指由财政部发行的。
