总之，开拓新客户，需要理解理财行业这个“新”字，绝对不能太心急，新客要养熟。开拓新客户不要着急，做理财产品不是卖土豆白菜，很多客户都需要跟一两个月、甚至半年一年才能成交的，需要把新客人培养成老朋友才行，说白了就是前期“养客”阶段，自己公司经常会有一些投资分享活动，可以借力活动电话邀约客户，通过专业的投资专家的讲解和现场的客户氛围会增加客户对公司的信任。
1、我在做理财，主要是销售，请问怎么发展客户？
很荣幸能回答这个问题，我本人目前供职于国内排名前列的财富管理机构，平时也会涉及到很多股权投资项目。以下是工作中的一些切身体会，希望对你有所助益，根据收益性、流动性、风险性的不同，理财分很多种，正规的渠道大致分为银行、信托、三方财富管理机构。如果是在三方财富管理机构做私募的话，那么目标人群属于可投资资金在百万级的高净值人群了，
首先，要明确自己所售产品的特性，才能精准定位客户群。私募股权投资的特点是，收益高、封闭期长流动性差和高风险的投资类别，这就要求客户必须具备长期投资、价值投资的理念，所以客户画像就出来了，具备百万级的投资实力、有长期投资理念、追求高回报、风险承受能力较强。很重要的是明确一点，真正认可这样投资理念的客户一定是极少数，所以发展客户的过程中大部分人都是非目标客户，你只是用比较多的方式去寻找那一小波符合资质的人，通过约见，面谈让对方接受公司的投资理念，认可公司实力建立信任关系，
下面说一下具体的拓客方法打电话，这是必须的，也是效率最高的。每天必须有足够量的电话才能遇到那个概率，这个可以作为一个定量的、常规的、每天必须做的动作，我的第一个千万客户就是通过电话认识的，然后慢慢的才认可公司。这里需要说明的是，即便是打电话也需要高质量的电话资源，企业主、高管或者在银行有大额理财的转化率最高，
打电话的目的不是在电话里成交，而是建立连接，添加微信，最好的结果是能产生约见。高端活动拓客，建立客户基数，平时像大的媒体年会、海外房产展销会、五星级酒店答谢会等企业主和高净值人士出入的活动，一个月可以有几次这样的活动，会上主要是多加一些微信，留下一个好的印象。如果明显感觉到是高净值的人士一定要找机会交换名片，这个需要克服被拒绝的恐惧心理，做好充分心理建设，总之就是多开口，
互联网引流，提效增量。主要方法有两种，一种是能找到一些质量较高的“微信群”慢慢开发，定期分享行业专业知识，提供有价值的信息，时间长了，有需要的客户会主动联系的，另一种方式是通过领英或者其他层次较高的社交工具，寻找高端人士建立关系告诉对方你能为他们提供的服务，如果对方有需要的话会继续和你互动的。互联网引流的优势是流量非常巨大，信息传达率会非常高，提高成交概率，
借力公司活动，事半功倍。自己公司经常会有一些投资分享活动，可以借力活动电话邀约客户，通过专业的投资专家的讲解和现场的客户氛围会增加客户对公司的信任，最后一个自己的切身感受，不要在没有投资能力、资质不够的非意向客户身上花费额外精力，这样是浪费彼此时间，做有效的工作，长期坚持一定会春暖花开。作者：新波从事高净值人群财富管理工作，重度旅行患者，
2、我是做投资理财规划的，如何才能更好的去开拓新的客户？
让客户首先认可你，而不是为了你的产品去买理财产品，这点很重要。开拓新客户不要着急，做理财产品不是卖土豆白菜，很多客户都需要跟一两个月、甚至半年一年才能成交的，需要把新客人培养成老朋友才行，说白了就是前期“养客”阶段，你只要能影响到客户的心智，让他从心里认可你，甚至已经把你当朋友了，而不仅仅是理财师，这样他的资金就会随着你的人走，你的建议就是他的投资方向。
如果你们只是普通的理财师与客户的关系，那就很危险，客户和你是没有粘性的，今天你给他的收益高他就在你这买产品，明天其他公司给他的收益高他就买其他家公司的产品，和客户的日常沟通交流还是很重要的，但这个沟通交流要把握好度，把握好内容，不能形成影响，不然适得其反，客户反而会反感有人经常骚扰他。总之，开拓新客户，需要理解理财行业这个“新”字，绝对不能太心急，新客要养熟。
