保单托管可以将客户的线下纸质保单转化成线上的电子保单，各家公司的保单都可以，（除香港保单，团体保单外)。每年做一次保单体检，确保保单始终有效，保对，保全，保足，如何一步知晓自己名下的保单情况，微信搜索“中国保险万事通”公众号，关注后进入主页，点击“保单查询”，首次登入会要求人脸识别并且设置查询密码，然后就可以进入查看到自己名下的所有保单了，不管是车险还是人寿保险，都一目了然，还可以一键分享给亲人（目前分享功能个人觉得太过简单，不是很实用）。
1、怎么给客户讲解保单整理？
从专业角度出发,需要从业人员拥有一定的业务能力，首先，基础知识要扎实:对客户的家庭结构、家庭的收入性质、负债等情况进行分析，找到家庭的风险点都有哪些，家庭应该配置的足额保障是多少，还要对市场上产品有一定的了解，条款的解读等等。并梳理好沟通的逻辑，站在客户的角度，一切从客户的利益出发，中立、客观的分析客户现有保障，如有必要，提前准备好解决方案，
2、保单太多怎么打理？
保单都是如何购买的呢？都是根据自己的需求配置的还是有人情单？如何一步知晓自己名下的保单情况，微信搜索“中国保险万事通”公众号，关注后进入主页，点击“保单查询”，首次登入会要求人脸识别并且设置查询密码，然后就可以进入查看到自己名下的所有保单了，不管是车险还是人寿保险，都一目了然，还可以一键分享给亲人（目前分享功能个人觉得太过简单，不是很实用）。
3、如何有效做好保单托管整理？
保单托管可以将客户的线下纸质保单转化成线上的电子保单，各家公司的保单都可以，（除香港保单，团体保单外)，客户可以在微信端随时查看自己的保单情况，如保险期间，缴费日期，保险责任，综合保障情况，检视保单，对接好赔服务，这些功能服务是我们事务所为客户提供的重要服务之一，2个月已经为162位客户做了托管服务，客户都很满意，并且主动介绍身边的朋友来加入我的托管。
4、买了保险之后保单要怎么管理？
买保险，买的是保障，买的是心安，也是万一出事后的救命钱（有的保险救自己，有的保险留给家人），第一条建议，自己心中有数，买的什么保险，保障内容包括什么，是什么公司的，要交多少钱，交多少年，什么时候交钱，从那张卡里出钱，等等，既要了解自己的保障情况，也要保证多年以后不会因为忘了交钱，导致保障失效。同时，保险也不是一成不变的，所以自己记录好，每年看一下，是否需要调整，
比如小年轻的时候买的保险，可能成家立业以后就不够了。有的保险需要增加，有的保险需要重新买，自己做好记录，心里有数。第二条建议，买了保险，要让别人知道，说实话，意外没人能预测，万一发生不幸，家人也不知道这份保险的存在，可能就白买了。除非是上新闻的大事儿，保险公司能去主动排查客户，否则，保险公司也不会知道谁发生了事故，
5、有保险的朋友，你的保单都是怎么保管的呢？
每年做一次保单体检，确保保单始终有效，保对，保全，保足。如果你是做保险的，那你对自己的保单都很清晰，知道自己有什么样的保障，能解决什么问题，未来该有怎样的规划。如果你不是做保险的，不管你买了几家保险公司的保险，请找一位，你最信任的保险代理人每年给你做一次保单体检，让她告诉你，你有哪些保障，需要补充什么，未来有什么样的规划，
要做到:1.保单的三个人投保人是谁，被保人是谁，受益人是谁。这关系到你爱的人和爱你的人，关系到，能否把你的爱传达给你想关爱的人，2.保障的两个时间缴费总共要缴多长时间，哪一天缴费，注意，一定不能让保单失效。保单保障到什么时候，是定期的，还是终身的，这个也要注意，千万不要出现自以为是在保障期间内，其实已经没有保障了，
3.保障内容(1)保单都有哪些保障利益，多少保额？买的对不对?(2)保障是否全面，是不是所有风险都已转移掉?是不是全家都有了保障?(3)保额是否足够？会不会保费太高，影响家庭生活质量，或者会不会太低，不能跟自己的收入相匹配等。(4)要不定期的做一个动态调整，比如收入翻倍了，生了二宝了，或者公司上新的生产线了等等，要始终确保保额和身价匹配。
