首先，个人应该考虑独立的财务顾问，即独立理财师，而不是受限制的财务顾问。重要的是，个人不要回避那些尴尬的问题，他们应该选择一位独立的财务顾问，他是一家强健公司的一部分，既然独立这么重要，那么怎样才能实现独立呢?那就是转型，转型独立理财师，是需要考虑很多问题的，所以我们可以借助第三方服务机构，例如优脉财富汇的帮助，他们可以提供全方位的专业服务，拥有体系化资源，让转型独立理财师显得方便快捷，还保持自己的独立性和自主性。
1、在寻求财务顾问（独立理财师）时，需要考虑什么问题？
首先，个人应该考虑独立的财务顾问，即独立理财师，而不是受限制的财务顾问。通过独立，财务顾问能够在整个市场为客户提供全方位的产品和服务，并提供无限制、无偏见的建议，相比之下，受限制的顾问只能推荐某些产品或供应商。既然独立这么重要，那么怎样才能实现独立呢?那就是转型，转型独立理财师，是需要考虑很多问题的，所以我们可以借助第三方服务机构，例如优脉财富汇的帮助，他们可以提供全方位的专业服务，拥有体系化资源，让转型独立理财师显得方便快捷，还保持自己的独立性和自主性，
第二，客户应该决定他们的顾问是否是他们的主要接触点，因此在所有关于他们的财务未来的决策中发挥着积极的作用。重要的是，客户能够放心地知道，他们将能够与他们选定的顾问取得联系，而不会被传递给一群人，客户最好选择一位顾问，他属于一个有国际影响力的组织。财富管理的连续性是至关重要的，因此，客户必须知道，如果他们将来要迁往另一个国家，他们仍将得到同样水平的服务，而不必从头开始寻找另一位顾问，
第三，客户选择一家已经运营了至少五年的公司也是明智的。这将使人们能够更准确地了解本组织的咨询和服务质量，此外，客户还应了解公司管理的资产的价值。作为一个基准，一个管理超过50亿美元资产的组织将表明它们在该行业中的重要性，突出了它们在市场中的巨大份额，并显示出强大的组织结构，第四，顾问与客户之间的全面披露至关重要。
从一开始，财务顾问在收费、服务期望和保护水平方面应完全透明，其突出的原因是顾问提供了客户作出知情决定所需的一切必要信息。此外，所提供的信息不应使客户感到困惑、模棱两可或深奥，事实上，选择合适的财务顾问协助达成长远的财务目标，是最重要的决定之一，毕竟，财政太重要了，不能犯代价高昂的错误，重要的是，个人不要回避那些尴尬的问题，他们应该选择一位独立的财务顾问，他是一家强健公司的一部分：一个有相关经验和知识的人，能够达到--甚至超过--他们的财务目标。
