面见客户，双方深入沟通，帮助客户进行全面的家庭财富风险管理规划，交还客户保险产品的选择权。（3）收入需求了解客户未来的重大支出预算和对于定期收入的要求，财富规划尤其是要与重要的人生规划保持一致，比如子女教育规划、养老安排等，为客户量身定制家庭风险管理方案，根据客户的需求形成方案，并让客户清楚了解该方案可以解决的问题。
1、文旅规划类客户怎么开发？去哪里找意向客户呢？
谢中企文旅邀答！问:文旅规划类客户怎么开发？去哪找意向类客户呢？乍听文旅规划，就有一种上档次的感觉，上档次的东西需特别开发，而不是普通开发，作为特别开发的东西，首先要将你鲜明的特色突显出来，要把文旅规划与众不同的地方尽量展现，让人们熟悉与认知你的亮点在哪。其二是你要有方向的去进行客户开发，开发不是遍地撒网，当明确重点循序渐进，盲目去开发只能事倍功半，
2、装修公司业务如何完成客户目标与规划的？
前期需要做这些工作：一、你要知道公司的规模．主要的客户群是什么档次的．知道公司内部的各个部门的职能．一般的公司通常都有这几个部门，设计部，业务部，工程部，质检部，售后服务部，公司的荣誉等等．二．装饰公司业务员的工作流程通常是这样的：1．先要收集本地小区信息包括（交房时间．房价．户型．等等）2．把收集到的信息汇总．找出有价值的重点小区3．通过物业公司在重点小区设点．固定人员在小区等待客户．4．通过业务员的宣传，将客户带到公司和设计师面谈．若双方都谈的比较好，即签定意向合同签订合同后：第一步：上门咨询：装饰风格：现代式、中式、欧式和式各种流派装修档次：经济型、中档、高档、豪华材料标准：普通、中档、高档第二步：现场免费测量到现场实地测量，根据客户提供要求绘制出平面布置图第三步：委托设计填写委托设计协议书预付设计定金：平面免费，立面按建筑面计算，别墅另定，待施工合同（大包）签订后定金从工程款中扣除。
3、如何正确的为客户做金融保险的规划？
理财顾问如何为客户量身定制资产配置方案专注财富管理圈儿的那些事独立三方财富管理研究项目组“全球资产配置之父”布林森的实证研究表明，我们投资收益的90%以上来源于成功的资产配置，成功的资产配置，是严谨的科学，更是讲求平衡的艺术。公元六世纪，犹太人就在其法典《塔木德经》中阐述了资产配置的基本思想：每个人都应该将手中的钱分为3份，1/3买地，1/3做买卖，剩下的1/3存起来，
按照今天的眼光看，不动产投资、实业股权投资、现金存款这三类风险收益特征迥异、相关性低的投资组合也不失为一种简单的比较均衡、风险分散的资产配置方案。任何单一资产都无法持续获得稳定收益，不同的资产类别有着不一样的风险收益特性，在不同市场条件下具备不同的优势和局限，如何才能更好地为客户量身定制更合适的方案建议?简单来说，需要解决如下三大问题：▎问题一：为谁提供方案？即我们常说的KYC（Knowyourcustomer），了解你的客户。
每个客户的过往投资经历、投资偏好、财务状况、风险承受度等不尽相同，对于目标、期限、风险和收益的要求也往往大相径庭，对客户的了解程度决定了资产配置方案的适合度和可行程度。充分深度的KYC是对客户做的全面“财务体检”，是我们做好资产配置方案至关重要的第一步，简单来说，我们需要了解的客户信息可分为财务信息和非财务信息。
财务信息包括：（1）客户的财富水平建议为客户整理出简单清晰的资产负债表和利润表，一般净值越高、流动性越好的客户，可以考虑的资产范围也越广，其投资组合中可纳入的牺牲流动性换取更高回报的资产类别（如私募股权）也越多。（2）税收状况长远来看，投资成功的关键在于投资组合以可观的回报率能够持续复利增值，长期投资中的税收因素不容忽视。
